sur 3 décembre 2025 Sommaire
Le prélèvement LCR dans DoliPlus vous permet d’encaisser vos factures entre professionnels par Lettre de Change Relevé, y compris au format magnétique. Ainsi, vous sécurisez vos règlements et vous pilotez votre trésorerie.
Qu’est-ce qu’une Lettre de Change Relevé ?
La Lettre de Change Relevé (LCR) est la version électronique de la traite. Concrètement, c’est un engagement de paiement différé entre entreprises (B2B), normalisé par le CFONB.
À quoi sert-elle ?
- elle permet au client de recevoir un bien ou un service sans payer immédiatement ;
- elle garantit au fournisseur un règlement à la date d’échéance ;
- elle reste enfin un bon outil de trésorerie pour les deux parties.
Pour qui ?
La LCR est réservée aux professionnels et aux entreprises. En revanche, elle ne s’applique pas aux particuliers.
Comment fonctionne-t-elle ?
- d’abord, le fournisseur émet la LCR via sa banque ;
- ensuite, la banque transmet le fichier électronique au client ;
- le client accepte ou refuse ;
- enfin, à l’échéance, le montant est prélevé automatiquement.
Avantages et points de vigilance
D’un côté, la LCR offre un paiement différé au client et un règlement sécurisé au fournisseur. De plus, elle ouvre la possibilité d’un escompte bancaire, c’est-à-dire un paiement anticipé contre commission.
De l’autre, elle comporte un risque de non-paiement à l’échéance. Dans ce cas, la banque émet un avis de non-règlement. Le fournisseur peut alors engager une procédure de recouvrement, tandis que le client voit sa cotation Banque de France impactée.
Le module prélèvement LCR magnétique de DoliPlus
Le module de prélèvement LCR automatise tout le traitement :
- il crée le fichier électronique normalisé CFONB à partir des factures en attente ;
- il édite ce fichier pour le transmettre à votre banque ;
- il gère les rejets : la facture revient en attente, pour un nouveau prélèvement, une nouvelle LCR ou un chèque ;
- il crédite enfin les factures dès le crédit constaté en banque.
Installation
D’abord, activez le module (selon votre offre). Ensuite, dans la configuration, déclarez la banque par défaut et l’utilisateur responsable des prélèvements.
Enfin, gérez les droits pour autoriser les bons utilisateurs.
Un menu à deux niveaux donne ensuite accès rapidement aux interfaces de gestion.
L’onglet LCR sur la facture
Depuis l’onglet LCR de la facture, vous inscrivez ou retirez la facture du fichier d’attente. Vous y précisez le montant, la date limite d’échéance et le mode :
- échéance « E-3 » (code 27), à échanger 3 jours ouvrés avant l’échéance ;
- échéance « E-2 » (code 28), à échanger 2 jours ouvrés avant l’échéance.
À noter : en cas de modification du montant, supprimez puis recréez la demande. Par ailleurs, un indice signale directement sur la fiche la présence d’une demande de LCR.
L’interface de prélèvement LCR
Cette interface vous permet de lancer un nouveau prélèvement à partir des factures en attente. Les factures doivent être au statut validé. De plus, une sélection par case à cocher restreint la portée du prélèvement.
Le bon de remise
Cette interface présente plusieurs onglets.
Onglet GED
L’onglet GED rassemble les fichiers générés : un fichier .txt à déposer en banque, et un fichier de contrôle en langage naturel.
Une fois le fichier déposé, validez le dépôt en banque avec une date. Puis, dès le montant crédité, cliquez sur « classer crédité » pour solder toutes les factures concernées.
Précaution sur les noms des clients
La norme impose un jeu de caractères latins : lettres non accentuées, chiffres, et quelques signes (/ – ? : ( ) . , ‘ +).
C’est pourquoi vous devez surveiller les noms de sociétés et les références. En effet, des caractères comme « & », « < » ou « > » peuvent provoquer des rejets. Rassurez-vous toutefois : un traitement automatique supprime déjà les caractères accentués.
Onglets Lignes, Rejets et Factures
Enfin, ces onglets complètent le suivi. L’onglet Lignes inscrit les rejets et actualise les règlements. L’onglet Rejets les liste, et l’onglet Factures affiche celles incluses dans le bon. Un onglet statistique récapitule par ailleurs vos prélèvements.
Les listes de suivi
Pour finir, plusieurs listes offrent une vue d’ensemble :
- les traites par ligne de paiement ;
- les prélèvements LCR ;
- les factures payées via LCR ;
- les prélèvements rejetés ;
- les statistiques LCR.
Pour un autre mode de recouvrement, découvrez aussi le prélèvement SEPA.
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